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驻洛杉矶总领馆提醒在美中国公民谨防诈骗陷阱

2018年09月17日 15:17   来源:华侨网   参与互动参与互动
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华侨网 www.hnttsn.com   中国侨网9月17日电 据中国驻洛杉矶总领馆网站消息,据美国联邦贸易委员会报告,2017年,全美110万人报告被骗,涉及金额超过9亿美元。美国常见的诈骗类型主要有电话骗局、银行业骗局、冒充国税局、统计局等政府部门骗局、慈善类骗局、票务类骗局、中奖类骗局、金字塔传销骗局和投资骗局等。

  驻洛杉矶总领馆提醒在美中国公民:重视保护个人及银行账户信息;在就业、移民、投资、消费时遵守当地法规,切勿“相信天上会掉馅饼”;了解各类骗局特点并妥善应对,特别要注意以下常见易发骗局:

  一、电话骗局

  电话骗局的特点是犯罪分子通过真人拨打、语音拨打电话或短信等方式,试图骗取受害人的钱财或获得其个人信息。对方可能通常会编造故事,如提供产品试用、投资机会,甚至送钱或彩票给受害人,有的可能以不付款会引发诉讼、入狱等相要挟。近一年来国际诈骗集团冒充我驻外使领馆或国内公检法机关工作人员,高频率、广撒网式拨打公众电话,谎称当事人有紧急包裹待取,或信用卡被扣,将被起诉或被拒绝入境等,有的还盗用留学生微信号,谎称其被绑架而向家属索要钱款。总领馆曾就此多次发布提示,美国有关方面也就此发布了专门提示。

  建议采取以下措施防范并报告电话诈骗:在DONOTCALL网站在线注册电话号码;不要相信获奖或获得免费旅游机会等来电;挂断可疑来电;通过第三方渠道验证来电信息;当心骗子可能随意更换来电号码;不要因为某种压力而匆忙做出决定;不要向来电者提供银行卡、银行账户信息;不要应来电者要求汇款或用现金卡付款。

  如遇电话骗局,应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission( 1-877-382-4357)等相关机构报告。

  二、银行骗局

  银行骗局通常是犯罪分子试图进入受害人银行账户,盗取钱款,通常有:用虚假支票诱导汇款骗局、用虚假支票引诱汇兑骗局、自动还款骗局、电邮诱骗银行账户或银行卡信息等。

  建议采取以下措施防范银行骗局:当心收到支票后将其中部分钱款打给别人的要求;当心在买彩票等时要求提供银行账户信息;在兑换支票前应要求银行检查支票真伪;通过银行网站了解支票和签发者信息;不要只凭支票外观判断真假;不要汇兑没有往来者开出的支票,也不要向不认识者汇出钱款;不要将银行账户信息提供给来电者,即便对方声称目的是进行核实;不要点击要核实你银行账户的电邮链接;不要接受超出实际金额的支票。

  如遇银行诈骗,应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission(1-877-382-435)等相关机构报告虚假支票;尽快报告银行并通知止付。

  三、外汇骗局

  外汇市场易变且存在高风险,不宜将超出承受能力的资金(如退休金)放入外汇市场。犯罪分子通常会通过亲友或社交圈传播信息,设法使你相信可以无风险获利,并索要你的个人信息。

  换汇网站和微信群等社交媒体人员构成复杂,或无实名认证等而缺乏有效监管机制,常常成为不法分子诈骗钱财的平台,存在极高的外汇安全风险,私下换汇无法保证资金来源的合法性,易使换汇沦为洗钱链条的一环,面临极大的法律风险。

  建议采取以下措施防范外汇流通骗局:联系商品期货交易委员会—U.S. Commodity Futures Trading Commission核实其是否注册及其商业背景;了解具体详情并明确自己的权责;代表其他客户询问公司和个人的业绩记录;了解他人不愿意参加的原因;应用书面方式咨询,不要相信口头承诺;认真阅读对方提供的信息,确信公司言而有信;索要书面风险说明;征求你信任的独立和有执照的财务顾问的意见;切勿因逃避外汇监管、省钱省时、贪图小利而通过非正规渠道换汇。

  四、投资骗局

  投资骗局主要是用“高收益、低风险”等诱骗受害人投资。投资骗局有预付款骗局、高收益投资骗局、互联网和社交媒体骗局等多种形式。

  建议采取以下措施防范投资骗局:认真研究投资机会,寻找有资质的投资顾问(点击访问国家证券监管机构—State Securities Regulator 或金融业监管局—Financial Industry Regulatory Authority网站查询资质);了解投资地以及投资顾问是否在当地注册;获得关于投资的书面介绍并自行独立研究投资方案详细情况;详细了解投资金额、时限、风险等问题;不要因“别人都已投资”等某种压力影响而匆忙决定投资;不要被“保证盈利”、“零风险”超乎寻常的利好承诺所迷惑;不要因感觉投资顾问个人 “亲切”、“可信”等等而投资;不要因接受了投资顾问送礼、吃请,或降低代理费承诺等而影响投资决定。

  如遇投资骗局,应报告安全交易委员会( Securities and Exchange Commission —SEC)等相关机构。

  五、投资移民骗局

  EB-5签证是美政府为吸引外资、创造就业机会、刺激经济增长而制定的投资移民签证项目,大多以建设区域中心(Regional Center)为投资形式。近年来,美移民部门发现某些区域中心的投资项目是骗局或沦为骗取移民身份的工具,因而对项目资质审查更为谨慎严格。由于区域中心投资项目建设周期长,移民身份的审查排期长达十年以上,当投资人最终发现投资项目失败时,常常“钱(绿)卡两空”。芝加哥会议中心和旧金山区域中心项目就曾因涉嫌移民欺诈而遭到起诉。美国移民局一再表示, 批准区域中心并不表示美国政府为区域中心的合法经营以及获取到合法身份作了保证,但不法中介常常以快速获得美国“绿卡”为噱头,利用投资人信息缺乏、沟通不畅、盲目轻信等弱点,误导投资,非法牟利。

  六、婚姻移民骗局

  为取得居留身份而与美国公民假结婚属违法犯罪行为。美国公民收受钱款后应要求与外国人结婚,以及外国人骗婚等都是美国移民主管部门明令禁止的婚姻移民诈骗行为。一旦被判定假结婚,即会注销外国人居留身份,同时可能以婚姻欺诈罪而对婚姻双方进行刑事起诉。如被判有罪,则最高可被判5年监禁,25万美元罚款,还可能被以签证造假等名义追加刑期或罚款处罚。

  七、互联网骗局

  每年有数百万起骗子利用互联网诱骗受害者向其汇款或提供个人信息的案件。常见的互联网骗局有:个人信息数据泄露、恶意软件入侵、网络钓鱼盗取信息、网络拍卖骗局、网络盗刷信用卡等。

  建议采取以下措施防范互联网骗局:学会识破互联网骗局;设法搜索了解对方信息;及时更新防病毒软件;当心互联网广告传播病毒,慎重安装不明软件;不向不信任的人提供个人信息,对通过电子邮件、弹出广告等方式要求提供个人信息的,不予置理;不要一直开着电脑,否则容易被人安装恶意软件。

  如遇互联网骗局,请向互联网犯罪举报中心— Internet Crime Complaint Center (IC3)报告,或在线报告FBI。有关报告信息将被分发给联邦、州等相关部门处理;尽快联系报告信用卡公司。

  八、盗用身份诈骗

  犯罪分子盗取受害人的个人身份信息(如姓名、社会安全号码等),以用于骗办信用卡、申请退税、获取医疗服务等诈骗活动。身份盗用可能影响你的信用记录。通常,在收到不明账单、被拒绝贷款等之前受害人毫不知情。常见身份盗用包括盗用儿童和老人身份、报税号、健保身份、社安卡身份盗用等。有犯罪分子利用游客或留学生对法律知之甚少等弱点,以回报为诱饵,利用其身份信息骗领信用卡购物消费,或将一些假支票存入银行后马上提取现金,在自己获取到这些货品或现金后消失无踪,而留给受害者的则是不良信用记录,甚至成为警方调查的疑犯。

  建议采取以下措施防范身份被盗用:妥善保管社会安全号码,只在确认必须后提供社安卡号,不要随身携带社安卡或在支票后写上卡号;不要向任何不请自来者提供你的个人身份信息,包括姓名、生日、社安卡号、银行账户信息等;发现身份被盗后立即联系信用报告单位,采取冻结措施;及时检查邮件账单;留意你的账单周期,账单迟到应及时联系对方;在线使用银行信息,特别是保存个人信息时应采取适当的安全措施;慎用公共无线热点;及时比对信用卡和银行消费记录;注意消费收据、消费记录、过期信用卡;妥善保管个人信息;在电脑上安装防火墙和病毒检测软件,使用复杂密码并注意变更;检查信用卡账单确保其不含不明账户。

  如发现身份被盗,应在线向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission (FTC, 1-877-438-4338)等相关机构报告。

  九、务工就业骗局

  劳务就业骗局通常以国外工作好找、工资收入高等为诱饵,骗取当事人到国外后或无工可务,或工作环境恶劣而收入极低,或因无合法有效签证而处于非法居留、工作状态。劳务骗局骗取当事人中介费、保证金,或为获得低报酬劳务人员,或诱骗务工人员参股投资等。还有中介公司在暑期期间,高收费招揽国内高中生或大学生申请J-1签证来美实习,声称保证学生来美做暑期工时可以赚回成本,而事实上到美国后只能从事底层的工作,无法赚回成本,也学不到任何专业知识。

  包括美国在内的各国对外国人就业通常有十分严格的限制,如限制签证种类、限制就业岗位、限制从业者资格等等。建议出国务工者核实劳务公司《对外经济合作经营资格证书》或《境外就业中介证书》资质,认真研究并签署合同,切勿轻信上当。

【责任编辑:陆春艳】
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